2025-01-09

14 år med Industrivärden i barnens portfölj


 

Investmentbolaget Industrivärden firade 80-årsjubileum förra året och är en av nationalklenoderna i svenskt affärsliv. Efter Ragnar Söderbergs grundande 1944 så har bolaget varit en stabil och långsiktig ägare till ett antal stora företag i landet och kommer vara det under lång tid framöver.

I dagsläget utgörs portföljen av åtta börsnoterade bolag:

  • Volvo (30 %)
  • Sandvik (25 %)
  • Handelsbanken (14 %)
  • Essity (14 %)
  • SCA (7 %)
  • Skanska (4 %)
  • Ericsson (4 %)
  • Alleima (2 %)

Största aktieägare är Fredrik Lundberg, både via börsnoterade Lundbergföretagen men också via privat bolag. Hans döttrar Louise Lindh och Katarina Martinsson äger också 1,1% vardera i bolaget.

Aktieköp och utdelningar

I februari 2011 köpte vi 100 st aktier i Industrivärden C för barnens portfölj. Aktiekursen var då 107,80 kr så kostnaden blev 10 879 kr (inkl courtage).

Sedan start har vi erhållit 7 675 kr i utdelningar.

Aktiekursens utveckling 2011 - 2024



Sedan inköpet så har aktien gått upp 234 % så vi ligger plus 25 400 kr. Direktavkastningen på nuvarande kurs är rätt låg men baserat på vårt inköpspris har den legat på 6-7% de senaste åren, vilket är helt ok.

Framtiden

Nu har vi haft aktien så länge så den kommer få ligga kvar enligt "köp och glöm bort"-principen. Vi föräldrar har också ägt våra 369 st aktier i över 15 års tid och kommer heller inte röra dem. Eftersom Industrivärden inte har onoterade innehav som t. ex Investor har, så skulle jag hellre välja den för kommande aktieköp för att få en ökad diversifiering. Eftersom vi sparar i Spiltan Investmentbolag-fond varje månad så får vi dock Industrivärden den vägen och värt att notera är att Spiltan Fonder är tredje största ägare i Industrivärden just nu. 

Länk: Industrivärdens hemsida

2025-01-08

Lästips: sparprofilen Therese Hagman


 

I gårdagens nätupplaga av Expressen fanns en bra artikel med 31 stycken spartips från "sparprofilen" Therese Hagman som jag verkligen kan rekommendera. Vissa är intresserade av små besparingsåtgärder men när hon säger, "Många bäckar små kan göra stor skillnad" så har hon 100% rätt, det tar bara lite tid innan besparingen syns på kontot.

Många av hennes tips handlar om matinköp och enkla hushållstips, vilket är precis vad vi i Sparsamma familjen själva fokuserar mycket på, och det är tips som är tillgängliga för alla. Det kan vara svårt att påverka sina boendekostnader (lån, hyra, försäkringar mm) men just mat och att göra små förändringar i sin dagliga tillvaro är något alla kan göra.

Ett av Therese tips, som vi följt i många år, är att bara använda en halv diskmedelstablett när vi kör diskmaskinen. Det kan låta trivialt men då vi kör vår diskmaskin fem gånger i veckan, ibland oftare, så har vi halverat inköpen av diskmedelstabletter bara med den enkla åtgärden.

Kolla in artikeln och inspireras av fler spartips och kika gärna på länkarna nedan.

Länktips:

Therese Hagmans Instagramkonto Handla och leva ekonomiskt

Artikeln "Inget stoppade Therese från drömresan – blev sparexpert" på Enköpings-Posten

TV-reportage "Sparinfluencern Therese: Så kan du leva snålare" på SVT.

2025-01-05

Günther Mårder intervjuar Per H Börjesson från Spiltan Invest


 

I november förra året under temakvällen "Börs, Bärs och Bubbel" intervjuades Spiltan Invests VD Per H Börjesson. Om ni har 25 minuter över så har ni ett trevligt samtal att lyssna på. Jag har läst ett par av Börjessons böcker, vilka varit bra inspirationskällor och vi sparar också i fonden Spiltan Investmentbolag sedan ett par år tillbaka.

2025-01-04

Ökat i Nordea Bank

By Arto Alanenpää - Own work, CC BY-SA 4.0

Strax innan årsskiftet gjorde vi ett sista aktieköp och utökade innehavet i Nordea Bank med 200 st aktier. Nordea finns noterade i flera länder men vi köper den finska aktien till våra kapitalförsäkringar för att slippa krångla med återbetalning av källskatt och annat. Finska aktier har en väldigt hög skatt på utdelningar, 35%, men eftersom vi får tillbaka den så spelar det ingen större roll.

Nordea är den storbank som delar ut mest pengar av de fyra storbankerna och enligt prognoserna för året så kommer de skifta ut en rejäl slant till aktieägarna. Förra året delade bankerna ut rekordhöga 104 miljarder kronor. Nordea toppade med 36,5 miljarder kr följt av Handelsbanken (25,5 miljarder kr), SEB (24,6 miljarder kr) och Swedbank (17,2 miljarder kr).

Vi har samtliga banker i portföljen och med detta köp så klättrar Nordea upp som näst största bankinnehav efter Handelsbanken. Tredje och fjärdeplaceringen har SEB och Swedbank.

2025-01-01

Kallebäck Property Invest - 7 års utdelningar


 

Kallebäck Property Invest är ett enfastighetsbolag med en fastighet, fullt uthyrd till försvarskoncernen SAAB, utanför Göteborg. Fastigheten byggdes 2002 för Ericsson Microwave Systems som ett par år senare förvärvades av SAAB. Uthyrningsytan är 36 600 kvm, varav 24 800 kvm är kontor och resterande 9 600 kvm är laboratorier och produktionsytor.

Kontraktet med SAAB sträcker sig fram till sista december 2031 och har en uppsägningsperiod på 24 månader. Kallebäck Property Invest är noterat på Nasdaq OMX First North och kör kvartalsvisa utdelningar i januari, april, juli och oktober.

Enfastighetsbolag borde innebära hög risk, eller? Svaret på den frågan är definitivt ja men det beror också på vilken typ av fastighet och vilken typ av hyresgäst/hyresgäster som nyttjar fastigheten. För ett par år sedan hade vi aktier i enfastighetsbolaget Saltängen Property Invest, som hade en stor lagerfastighet med ICA som huvudsaklig hyresgäst. Den aktien gick åt pipan men vi klarade oss relativt oskadda tack vare flera års utdelningar. (Läs även bloggaren Kronan till Miljonens bloggartikel om Kallebäck Property Invest. Han har en liknande erfarenhet av Saltängens kollaps och avnotering.)

Hyresgästen i det här fallet är riktigt stabil och då fastigheten är anpassad för SAAB:s verksamhet, och belägen på en höjd (för produkttestskäl), så ska det nog mycket till att de ska säga upp hyreskontraktet. SAAB:s egen pensionsstiftelse äger dessutom 27% av aktierna i Kallebäck Property Invest, vilket även det borgar för en lägre risk i aktien.

Aktiekursens utveckling 2017 - 2024



Vårt GAV är cirka 134 kr/aktie och den aktuella kursen är 176 kr så vi ligger plus 31% på aktien. Notera att X-dagen för kommande utdelning var för två dagar sedan så kursen låg då på 180 kr.

Aktieköp och utdelningar

Vi började köpa aktier i april 2017 och har fyllt på vid ett par tillfällen 2018 och har sedan dess låtit innehavet ligga i portföljerna och ticka in utdelningar. De första två åren låg utdelningen på 10 kr/aktie och år men sedan tredje kvartalet 2019 ligger den årliga utdelningen på 12 kr/aktie.

Föräldrarnas innehav: 310 st
Barnens innehav: 250 st

Föräldrarnas utdelningar: 26 360 kr
Barnens utdelningar: 23 688 kr
Totala utdelningar: 50 048 kr

Framtiden

Vi är nöjda med vår position i aktien och kommer låta den ligga kvar många år till. Redan nästa vecka dimper det ner 1 680 kr i utdelning och i mitten på nästa år så är investeringen självfinansierad via utdelningar, vilket är ett roligt mål att uppnå.

Lästips:

Kallebäck Property Invests hemsida och senaste årsredovisning.

Observera att artikeln inte är en köp- eller säljrekommendation. Gör alltid din egen analys baserat på dina egna förutsättningar. Handel med aktier och värdepapper innebär alltid en risk för förlust av investerat kapital.

2024-12-31

Nyårskrönika 2024 och lite info om bloggen


 

Ja då var året till ända och en del läsare kanske känner igen namnet på denna blogg. Drev den år 2022 till 2023 men i samband med ett byte av webbhotell i början på 2024 så stötte jag på patrull med mina exporterade Wordpressfiler och alla inlägg gick förlorade. Beslutade nu i december för att återuppta bloggandet på gratisplattformen Blogger i stället och har "backtrackat" årets utdelningar för varje månad men däremot inte redovisat aktietransaktionerna som gjorts.

Jag som skriver är pappan i familjen och tillsammans med min fru så sparar vi och investerar på olika sätt varje månad och vårt mål är inte FIRE (Financial Independence Retire Early - Ekonomisk Frihet Tidig Pension) utan kort och gott ekonomisk frihet och trygghet. Förutom rent sparande i form av aktier, fonder, och sparkonton så försöker vi leva på ett sätt där vi hela tiden utnyttjar bra "deals" och inte slösar bort pengar i onödan bara för att vi har råd.

De flesta av våra grannar har "Reklam nej tack" på sina dörrar men inte vi. Vi kollar alltid reklambladen från mataffärerna för att planera veckans inköp och hitta bäst pris. Hittar vi riktigt bra pris på t. ex toalettpapper, tvål, tandkräm eller någon annan produkt som räcker länge så bunkrar vi upp och fyller källaren.

Att jaga kampanjerbjudanden, rabattkuponger, bonusar och annat kanske ger små besparingar vid det enstaka tillfället men slår man ihop ett helt års besparingar så blir det faktiskt en hel del, särskilt eftersom vi är en familj med två vuxna och två barn. En affisch med texten "Många bäckar små" skulle sitta fint på väggen hemma.

2024 års utdelning:

228 794 kr

Portföljen:

Vår aktieportfölj är utspridd på vanliga aktiekonton, ISK och KF. Vi föräldrar har inga gemensamma aktiekonton eller sparkonton utan har helt delad ekonomi i den bemärkelsen.

Barnens sparande ligger i två kapitalförsäkringar i föräldrarnas namn men med barnen som förmånstagare. Vi har sparat barnbidragen åt dem sedan födelsen, lagt till ett par hundralappar varje månad, och uteslutande investerat i aktier. När äldsta barnet blev tonåring fick hen själv hantera barnbidraget och valde att själv spara 80% av bidraget på sparkonto och i indexfonder i eget namn. Detta sparande är inte medräknat i denna blogg men jag kommer skriva ett enskilt inlägg om hur vi resonerat kring barnbidraget.

Aktieportföljen är värd cirka 4,3 miljoner kronor.

Vår fondportfölj består nästan uteslutande av indexfonder samt Spiltans investmentbolagfond. Jag har också en liten skvätt i två ädelmetallsfonder.

Fondportföljen är värd cirka 0,5 miljoner kronor.

Mål för 2025:

Tanken är att fortsätta spara som vanligt, i relativt tråkiga värdefokuserade aktier, samt i indexfonder. De flesta av utdelningarna ska återinvesteras men även användas, framförallt för att täcka utgifter vi har för barnen (sportaktiviteter, kläder, resor mm). Som ni ser i vår portfölj så är det mycket försäkring, bank, investmentbolag, energi, kraftförsörjning och teleoperatörer. Aktiekurserna går upp och ned men bolagen säljer varor och tjänster som människor inte kan vara utan - oavsett konjunktur, räntor eller andra makroekonomiska händelser, därför gillar vi dem.

Dags att lägga champagnen på kylning och snart fira in ett nytt utdelningsår!

2024-12-30

10 år med Gjensidige Försäkring i barnens aktieportfölj


 

Gjensidige försäkring är ett innehav som vi haft länge i barnens portfölj. Bolaget har sitt ursprung så långt tillbaka som på 1800-talet i de norska "brandkassorna" där fokus från början var regelrätt brandförsäkring men som under årens lopp utvecklats till ett omfattande försäkringsutbud inom egendom, bil, liv, sjukdom och pension. Logotypen med väktaren är välkänd i Norge och åtföljs av slogan "Tiden går, Gjensidige består". Ingången på den svenska marknaden har gjorts både med regelrätt etablering men också via förvärven av Gouda Reseförsäkring 2013, Solid Hem & Bilförsäkring 2014 samt Vardia Försäkring 2016.

Gjensidige börsnoterades på Oslobörsen i december 2010 till aktiekursen 58 NOK.  

Aktieköp:

Den 4 juli 2013 köpte vi 150 st aktier till barnens portfölj till kursen 90,60 NOK, vilket då motsvarade 99,88 SEK inklusive valutaväxlingsavgift. Totalsumman blev 14 982 kr.

Aktiekursens utveckling från 2013-07-03 till 2024-12-30



I norska kronor har innehavet gått upp 122% sedan köpet och något lägre omräknat i svenska kronor då vår valuta tappat en del sedan 2013. Oavsett det så har aktien gått upp cirka 10% per år, vilket vi är väldigt nöjda med.

Aktieutdelningar 2014 - 2024



Gjensidige är ett stabilt utdelningsbolag men som ni ser har det varierat en del de senaste tio åren. Totalt sett har barnen dock fått in 16 602 kr i utdelning sedan inköpet, vilket innebär att hela köpet är självfinansierat :)

Behålla eller sälja?

Det är bara att behålla och vara glad. Som i detta exempel, ett försäkringsbolag som funnits, i olika former, i över 200 år kommer garanterat att finnas kvar ett tag till så vi kommer inte att sälja.

Vi föräldrar har också ett innehav på 300 st aktier, med liknande positiv utveckling, men eftersom våra innehav ligger på personliga konton är det litet svårt att räkna på, därför har jag valt barnens innehav som utgångspunkt i artikeln.

Läs mer om Gjensidige på deras hemsida.

Observera att artikeln inte är en köp- eller säljrekommendation. Gör alltid din egen analys baserat på dina egna förutsättningar. Handel med aktier och värdepapper innebär alltid en risk för förlust av investerat kapital.